(六)Paypal新账户触发风控审核规则分享

微尘Saibo 2021年3月22日16:53:00
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摘要

Paypal进入风控审核,可能会导致账户无法付款,也无法收款,严重的甚至冻结账户。审核时间周期也不是完全固定的,有的用户找到客服后3天左右就恢复了,有的用户可能一个月都还没有反馈。

Paypal进入风控审核,可能会导致账户无法付款,也无法收款,严重的甚至冻结账户。审核时间周期也不是完全固定的,有的用户找到客服后3天左右就恢复了,有的用户可能一个月都还没有反馈。

      通过与Palpal官方人员的交流,总结出以下几点注意事项以做分享。

触发限制或冻结的原因  

1. 新注册的PayPal账号,所有的新号都有一定被冻结的风险,这是PayPal为了防止商家不发货,发假货,要确保账号里面有足够的资金可用于退单或争议,这也是行业管理,是为了让PayPal更了解你。

2. 账号异常,PayPal账号未验证,未认证,买来的账号,或是账号被关联等等

3. 有一段事件没有销售收款

4. 有大量的撤单,退单,争议

5. 销售异常,如:销量异常增长,品类出现异常变化,商品价格出现异常变化,更换系统平台

6. 如何取消解冻,21天后没有任何问题,后期就不会冻结了,其他纠纷已结案。

欺诈风险审核

触发此项审核主要是因为产品违规或者未发货等,遭到投诉。所需提供材料

  • 账户持有人在有效期内的身份证
  • 个人账户:提供账户持有人地址证明
  • 企业账户:提供企业地址证明
  • 解释业务模式
  • 提供真实的供应商名字以及联系方式
  • 最近的进货凭证、发票
  • 要求提交的物流信息

防止风控审核的措施

  1. 使用真实的注册账户。
  2. 不销售违禁物品、价格过低的产品。
  3. 及时发货并且及时上传物流信息。
  4. 避免过多的买家投诉,尽量避免纠纷。
  5. 避免过多退款。
  6. 如退款请求过多,尽量满足退款以控制拒付率。

信用风险审核:

触发此项审核主要是因为最近六个月收款量陡增。
所需提供材料:

  • 提供真实的供应商名字及联系方式
  • 最近进货凭证、发票
  • 要求提交的物流信息
  • 发文回复收款量增长的原因,以及未来六个月的预期收款量。

防止风控审核的措施:

  1. 保持收款量
  2. 保持销售产品的一致性
  3. 保持销售渠道的一致性
  4. 避免过多投诉和纠纷
  5. 避免过多退款

品牌风险审核

触发此项审核主要是因为产品品牌侵权、或者有授权但是售卖地区不符。
所需提供材料:

  • 提供所销售产品的品牌授权证书
  • 提供所售产品的商标注册证书
  • 移除所有未经评判授权的销售产品

 防止风控审核的措施:

  1. 上架之前查询是否有侵权情况
  2. 优化售后,避免买家提出争议及投诉。

手续费结构:新号手续费是4.4%+0.3,当月收款大于3000美金可以申请卖家优惠政策,当优惠费率申请成功后,当月累积收款3000美金以下是4.4%+0.3,当月累积收款3000美金+是3.9%+0.3

(六)Paypal新账户触发风控审核规则分享

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